미국 ETF 수익률 순위 TOP5 – 장기 수익률로 본 ETF 선택법

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미국 ETF 중에서 어떤 종목이 실제 수익률이 가장 높았을까요? 10년간 누적 수익률 데이터를 기반으로 상위 ETF들을 비교하고, 왜 이런 차이가 났는지 함께 해석해 봤습니다. 단순 순위가 아닌 투자에 필요한 ‘맥락’까지 풀어드릴게요.




수익률 높은 ETF는 따로 있다? 그 이유까지 정리했습니다

“미국 ETF 투자, 진짜 수익률은 어떨까?”
이런 고민, 한 번쯤은 해보셨죠. 아무리 좋은 얘기를 들어도, 결국 중요한 건 얼마나 벌 수 있었는지, 그 수치니까요.

그래서 이번 글에서는 최근 10년간 실제 수익률이 가장 높았던 미국 ETF들을 한눈에 비교해봤습니다. 결론부터 말씀드리면, 우리가 흔히 알고 있는 VOO, SPY보다도 수익률이 더 높았던 ETF들이 분명히 있었고, 그중 일부는 놀랍게도 배당이나 특정 섹터에 집중된 ETF였습니다.

하지만 순위만 보고 투자하면 오히려 손해일 수도 있어요. 왜 그 ETF들이 그렇게 잘 나갔는지, 앞으로도 계속 그럴 가능성이 있는지까지 맥락을 이해하는 게 핵심이죠.

그럼 지금부터, 단순한 수익률 비교를 넘어 ‘해석까지 담은 ETF 순위 분석’, 같이 살펴볼까요?



1위. VGT – Vanguard Information Technology ETF

10년 누적 수익률: 약 +460% (2014~2024 기준)
추종 지수: MSCI US Investable Market Index (IT 섹터)

VGT는 미국 IT 산업 전반에 투자하는 ETF로, 지난 10년간 가장 높은 누적 수익률을 기록한 ETF 중 하나입니다. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 같은 초대형 기술주가 상위 비중을 차지하고 있어, 이들의 꾸준한 성장세가 곧 ETF의 수익률로 이어졌습니다.

특히 2020년 팬데믹 이후 가속화된 디지털 전환 흐름과 AI, 클라우드, 반도체 수요 증가가 맞물리면서 IT 섹터는 강한 주도권을 유지했고, VGT는 그 수혜를 그대로 받아왔습니다.

다만 기술주 집중이라는 특성상 섹터 편중 리스크는 존재합니다. 포트폴리오의 90% 이상이 IT 섹터에 쏠려 있어, 시장 전체보다 변동성이 클 수 있다는 점도 투자 전 고려해야 할 요소입니다.


✅ 이런 투자자에게 잘 맞아요

  • 기술 섹터에 장기적으로 긍정적인 전망을 갖고 있는 분
  • 성장 중심 포트폴리오를 원하는 분


📌 참고 자료

  • Morningstar – VGT ETF Report (2024 Q1)
  • Vanguard VGT 공식 페이지
  • ETF.com – VGT Overview




2위. XLK – Technology Select Sector SPDR Fund

10년 누적 수익률: 약 +440% (2014~2024 기준)
추종 지수: S&P Technology Select Sector Index

XLK는 S&P500 내에서 기술 섹터만 따로 떼어 추종하는 ETF입니다. 상위 종목 구성은 VGT와 상당히 유사하지만, 운용 구조는 더 단순하고 수수료도 낮은 편입니다. 애플과 마이크로소프트 비중이 특히 높아, 두 기업의 주가 흐름이 ETF 성과에 큰 영향을 줍니다.

기술 섹터의 견고한 실적이 이어지는 동안 XLK 역시 높은 수익률을 기록했으며, 상대적으로 운용 방식이 단순하고 유동성이 좋아 트레이딩 용도로도 선호됩니다.

다만 마찬가지로 IT 섹터에 집중되어 있어, 다른 산업이나 자산군에는 노출되지 않습니다. 즉, 분산 효과는 낮지만 집중 투자의 효율성은 높은 ETF라고 볼 수 있습니다.

✅ 이런 투자자에게 잘 맞아요:

  • 기술주 성장을 믿고 투자하는 분
  • 간단한 구조와 낮은 비용을 선호하는 장기 보유자


📌 참고 자료

  • Morningstar – XLK ETF Performance Report (2024)
  • SPDR XLK 공식 페이지
  • ETF.com – XLK Overview




3위. QQQ – Invesco QQQ Trust

10년 누적 수익률: 약 +370% (2014~2024 기준)
추종 지수: Nasdaq-100 Index

QQQ는 나스닥100 지수를 그대로 따라가는 ETF로, 미국의 대표적인 성장주 중심 ETF입니다. 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존, 메타, 구글 같은 이름만 들어도 알 만한 기술주들이 상위 비중을 차지하고 있죠. 실제로 상위 10개 종목이 전체 자산의 절반 이상을 차지하며, 대부분이 IT, 커뮤니케이션, 소비재 등 고성장 업종입니다.

지난 10년간 QQQ의 수익률이 높았던 배경에는 기술주의 장기 성장이 있습니다. 팬데믹 이후 디지털 전환, 원격 근무, AI, 전자상거래 등 구조적인 변화가 겹치면서 기술주가 시장을 이끌었고, 그 중심에 QQQ가 있었던 거죠. 특히 최근에는 엔비디아 같은 반도체·AI 수혜주가 수익률 상승을 크게 이끌기도 했습니다.


QQQ, 누구에게 잘 맞을까?

물론 수익률이 높았던 만큼 변동성도 크다는 점은 꼭 기억해야 합니다. 실제로 2022년처럼 기술주가 흔들릴 땐 하락폭도 꽤 컸거든요. 그래서 QQQ는 “장기적으로 기술주 성장에 베팅할 수 있다”는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 반대로 안정성과 분산을 우선시한다면, 다른 선택지를 고려하는 게 나을 수도 있습니다.

📌 참고 자료

  • Morningstar ETF 성과 보고서, 2024년 1분기 기준
  • Invesco QQQ 공식 페이지
  • ETF.com – QQQ Overview




4위. SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF

10년 누적 수익률: 약 +200% (2014~2024 기준)
추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index

SCHD는 미국에서 꾸준히 배당을 지급한 우량 기업 100개에 집중 투자하는 ETF입니다. 높은 배당 수익률과 안정적인 기업들 위주로 포트폴리오가 구성돼 있어, 배당+성장이라는 두 가지 요소를 동시에 고려하는 투자자들에게 특히 인기가 많습니다.

이 ETF는 IT 섹터의 고성장처럼 큰 폭의 상승은 아니지만, 시장 하락기에도 안정적인 흐름을 보여주는 점에서 강점을 가집니다. 특히 2022년처럼 기술주 중심 ETF들이 흔들릴 때, SCHD는 방어적인 성격을 톡톡히 발휘했죠.

또 하나 눈여겨볼 부분은 경쟁 ETF 대비 낮은 총보수(0.06%)와 높은 퀄리티 기준입니다. 단순히 배당률만 높은 게 아니라, 꾸준한 수익성과 재무 건전성을 겸비한 기업들 위주로 선별해 구성됩니다.


✅ 이런 투자자에게 잘 맞아요

  • 안정적인 현금 흐름을 원하는 분
  • 장기 투자자 또는 은퇴 준비용 포트폴리오
  • 변동성보다 꾸준함을 중시하는 투자 성향


📌 참고 자료

  • Charles Schwab – SCHD 공식 페이지
  • ETF.com – SCHD Overview
  • Morningstar – SCHD ETF 성과 리뷰 (2024 Q1)




5위. VOO – Vanguard S&P 500 ETF

10년 누적 수익률: 약 +180% (2014~2024 기준)
추종 지수: S&P 500 Index

VOO는 미국 대표 지수인 S&P500을 그대로 추종하는 ETF로, 전 세계에서 가장 많이 투자되는 ETF 중 하나입니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아, 구글 등 미국 대형주 500개에 분산 투자하는 구조죠.

높은 수익률을 노리는 섹터 ETF들과 비교하면 수익률 자체는 조금 낮아 보일 수 있지만, 시장 전체를 그대로 반영하는 구조이기 때문에 장기적으로 꾸준하고 안정적인 성과를 기대할 수 있다는 점에서 가장 ‘기본기 탄탄한 ETF’라고 할 수 있습니다.

VOO의 가장 큰 장점은 초저비용(총보수 0.03%), 그리고 장기 보유에 유리한 구조입니다. 배당 재투자도 가능하고, 별다른 관리 없이도 미국 시장 전체를 대표하는 기업들에 자동으로 투자되는 효과가 있습니다.


이런 투자자에게 잘 맞아요:

  • 미국 주식 시장 전체 흐름에 장기 투자하고 싶은 분
  • 안정성과 분산을 중시하는 투자자
  • ETF 투자를 처음 시작하는 입문자


📌 참고 자료




높은 수익률 ETF, 따라가도 괜찮을까?

ETF를 고를 때 가장 먼저 눈에 들어오는 건 ‘수익률’입니다. 실제로 지난 10년간 수익률이 가장 높았던 ETF들은 QQQ, VGT, XLK처럼 기술주 중심의 섹터 ETF들이었습니다. 이런 ETF는 상승장에서는 큰 수익을 안겨주지만, 항상 그렇지만은 않습니다.


고수익 ETF에는 고위험이 따릅니다

  • VGT, QQQ, XLK는 기술 섹터 비중이 80% 이상입니다.
  • 금리 인상기나 경기 침체기에는 IT·성장주의 하락폭이 커지는 경향이 있습니다.
  • 2022년, QQQ는 연간 -30% 이상 하락하며 높은 변동성을 보여주기도 했습니다.

📌 참고: Morningstar 2023 Tech ETF Performance Review


과거 수익률이 미래를 보장하지는 않습니다

  • 수익률은 과거의 성과일 뿐, 미래의 흐름은 다를 수 있습니다.
  • 단기간의 급등이 수익률을 왜곡시키는 경우도 있으니 주의가 필요합니다.
  • 예컨대 팬데믹 시기 기술주의 급등이 장기 수익률을 크게 끌어올린 사례가 있습니다.


수익률보다 더 중요한 질문

  • 장기적으로 계속 투자할 수 있는 심리적 여유가 있을까?
  • 나는 얼마나 큰 변동성을 감내할 수 있을까?
  • 이 ETF의 섹터 구성은 내 포트폴리오에 어떤 영향을 줄까?

정리하자면, 수익률은 ETF 선택의 기준이 될 수 있지만, 유일한 기준은 아닙니다. ETF의 섹터, 구성 종목, 변동성, 투자 목적까지 함께 고려해야
지속 가능한 투자로 이어질 수 있습니다.





ETF 선택 전, 꼭 체크해야 할 5가지

수익률이 아무리 좋아 보여도, 그 ETF가 나에게 맞는지는 또 다른 문제입니다. 장기적으로 후회 없는 선택을 하려면, 아래 다섯 가지는 꼭 확인하고 넘어가는 게 좋습니다.

  • 구성 종목과 섹터 분산: ETF마다 포함된 종목과 산업 섹터 비중이 다릅니다. 예를 들어 VGT는 기술주 비중이 90% 이상, VTI는 미국 전체 시장에 고르게 분산돼 있죠. 공식 페이지나 ETF.com에서 Holdings를 확인해 보면 큰 도움이 됩니다.
  • 총보수(Expense Ratio): ETF를 운용하는 데 들어가는 연간 수수료입니다. VOO는 0.03%, QQQ는 0.2%, VGT는 0.1% 수준입니다. 장기 투자일수록 수수료 차이가 복리 효과에 크게 작용하기 때문에, ETF 수수료 비교는 꼭 필요합니다.
  • 추종 지수의 성격: ETF는 특정 지수를 그대로 따라갑니다. 예를 들어 QQQ는 나스닥100(기술주 중심), SCHD는 고배당 우량주 중심이죠.
    ETF 종류 비교를 통해 내가 원하는 스타일의 지수를 따르는지 확인해보세요.
  • 유동성과 거래량: 거래량이 적은 ETF는 원하는 시점에 사고팔기 어려울 수 있습니다. 반면 SPY나 QQQ처럼 거래량이 많은 ETF는 슬리피지 걱정 없이 매매하기 편합니다. ETF.com이나 Yahoo Finance에서 ‘Average Volume’을 참고하면 좋습니다.
  • 나의 투자 기간과 목적: 단기 수익을 노리는지, 장기 자산을 쌓고 싶은지에 따라 ETF 선택은 완전히 달라집니다. 예시로 SCHD는 배당 중심, VGT는 성장 중심입니다. 투자 목표에 따라 배당 ETF vs 성장 ETF를 구분해보는 것도 좋습니다.



📚 참고자료 출처




결론: 수익률이 전부는 아닙니다

이번 글에서는 최근 10년간 수익률이 높았던 미국 ETF TOP5를 중심으로, 각각의 ETF가 어떤 흐름 속에서 성과를 냈는지 함께 살펴봤습니다.

분명히 QQQ, VGT 같은 기술주 중심 ETF는 탁월한 수익률을 기록했고, SCHD처럼 배당 중심 ETF도 안정적인 성과를 보여줬습니다. 하지만 단순히 숫자만 보고 따라가기보다는, 그 수익률이 어떤 구조에서 나왔는지 이해하는 것이 훨씬 중요하죠.

결국 좋은 ETF란 수익률이 높은 ETF가 아니라, 내 투자 목표와 성향에 맞는 ETF입니다. ETF 선택 시에는 수익률뿐 아니라 총보수, 지수 구성, 투자 기간, 리스크 분산 등 다양한 요소를 함께 고려해야 합니다.

이제 ETF를 고를 때, 단순히 “뭘 사야 수익률이 높을까?”보다 “이 ETF가 나에게 맞을까?”라는 질문을 먼저 떠올려보세요.
그게 더 길고 안전한 투자로 이어지는 첫걸음이 될 수 있습니다.




🛡️ 투자 전 꼭 확인하세요

이 글은 투자에 대한 일반적인 정보를 제공하기 위해 작성되었습니다.
수익률 및 데이터는 ETF.com, Morningstar, Seeking Alpha, Portfolio Visualizer 등 주요 금융 정보 플랫폼을 기반으로 했으며, 2024년 기준 자료를 바탕으로 정리한 내용입니다.

다만, 실제 투자 결과는 시점과 시장 상황, 개인의 투자 성향에 따라 달라질 수 있습니다.
따라서 최종적인 투자 판단은 전문가의 조언과 함께 신중히 진행하시기 바랍니다.
본 글은 특정 금융상품에 대한 투자 권유가 아니며, 그로 인한 투자 손실에 대해 책임지지 않습니다.

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